פנסיה וקצבה
בדיקה מסודרת של החיסכון הפנסיוני והדרך להפוך את הצבירה להכנסה עתידית מתאימה.
אני מלווה את לקוחותיי בבחינת התיק הפנסיוני, תוך התאמת מסלולי ההשקעה, הכיסויים הביטוחיים ודמי הניהול, במטרה למקסם את החיסכון הפנסיוני ולבנות קצבה המתאימה לצורכיהם.
- קרן פנסיה מקיפה
- קרן פנסיה כללית
- ביטוח מנהלים
- קופות גמל
מאמרים ושאלות נפוצות
מה זה קצבה מזכה ומה זה קצבה מוכרת?
קצבה מזכה - קצבה הנובעת מכספים שהופקדו לחיסכון פנסיוני וקיבלו הטבות מס בשלב ההפקדה (שכיר/עצמאי).
לקריאה02יש לכם פוליסת עדיף משתתפת ברווחים? כך תבינו מה היא כוללת והאם כדאי לשמור עליה.
בין השנים 1992–2003 שווקו פוליסות ביטוח מנהלים מסוג "עדיף", המשתתפות ברווחי תיק ההשקעות של חברת הביטוח. פוליסות אלו היו מהמוצרים הפנסיוניים המרכזיים באותה תקופה, ורבים מהמבוטחים עדיין מחזיקים בהן גם כיום.
לקריאה03כספי תגמולים שהופקדו עד שנת 2000 – כסף שכדאי לבדוק לפני שנוגעים בו
כספי תגמולים שהופקדו עד סוף שנת 1999 עשויים ליהנות מזכויות משיכה ומיסוי שונות מאלו של כספים פנסיוניים חדשים.
לקריאה04גרושים עם ילדים וקרן פנסיה – האם הצוואה באמת קובעת מי יקבל את הכסף?
בקרן פנסיה זכויות השאירים נקבעות בראש ובראשונה לפי תקנון הקרן, ולכן לא תמיד ניתן להניח שהצבירה תחולק בהתאם לצוואה.
לקריאהאשמח לשמוע מכם
מוזמנים לפנות אליי בכל שאלה בשיחה, בהודעה או במייל.
המידע באתר מובא לצורכי ידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ או המלצה המותאמים לצרכיו האישיים של אדם.
WhatsApp