התאמת פתרונות השקעה למטרות, לטווח הזמן ולרמת הסיכון שמתאימה לכם.
אין מוצר אחד שמתאים לכולם. הבחירה בין קופת גמל להשקעה, פוליסת חיסכון, קרן השתלמות, תיק השקעות או תיקון 190 תלויה בגורמים כמו גיל, מטרת ההשקעה, טווח הזמן, הצורך בנזילות, מצב המס ורמת הסיכון המתאימה לכם.
לכן, לפני שבוחרים מוצר, חשוב להבין קודם מה המטרה ורק לאחר מכן לבחור את הפתרון המתאים.
קרן השתלמות היא אחד מאפיקי החיסכון המשתלמים ביותר בישראל, בזכות יתרונות המס שהיא מעניקה. לאחר תקופת הוותק ניתן למשוך את הכספים בפטור ממס (בכפוף להוראות הדין), והיא מתאימה הן לשכירים והן לעצמאים.
תיקון 190 מאפשר במקרים מסוימים לנהל כספי הון במסגרת קופת גמל, תוך ניצול יתרונות מס, בעיקר עבור אנשים בגיל פרישה העומדים בתנאי החוק.
פוליסת חיסכון היא אפיק השקעה גמיש המאפשר להפקיד ולמשוך כספים בכל עת, ללא מגבלת הפקדה שנתית, תוך ניהול מקצועי של ההשקעות.
ניהול תיק השקעות מאפשר לנהל את הכסף ישירות בחשבון הבנק, בהתאם למדיניות השקעה שנקבעת מראש ובהתאם לרמת הסיכון והמטרות של המשקיע.
קופת גמל להשקעה היא מכשיר חיסכון והשקעה גמיש, המאפשר להפקיד כספים באופן חד־פעמי או שוטף עד לתקרה השנתית על פי החוק, תוך אפשרות למשוך את הכסף בכל עת או להפוך אותו לקצבה מוכרת בגיל פרישה.
שתי האפשרויות משקיעות את הכסף בשוק ההון ומשאירות אותו נזיל, אך נבדלות באופן הניהול, במיסוי, בשקיפות ובהתאמה האישית.
לקריאה02ניתן להפקיד לקופת גמל גם לפני הפרישה, אך הכדאיות תלויה בנזילות הנדרשת, בקצבה הצפויה ובתנאים שיחולו במועד המשיכה.
לקריאהמוזמנים לפנות אליי בכל שאלה בשיחה, בהודעה או במייל.
המידע באתר מובא לצורכי ידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ או המלצה המותאמים לצרכיו האישיים של אדם.
WhatsApp