תומר דניאלי
- תכנון פיננסי
- תכנון פרישה
- ביטוח פנסיוני
תכנון נכון מתחיל בתמונה ברורה
החלטות פיננסיות בגובה העיניים, עם מקצועיות, שקיפות וליווי אישי לאורך הדרך.
תחומי התמחות
תכנון פרישה
תכנון מס, קצבאות ומקורות הכנסה, כדי להגיע לפרישה עם תמונה ברורה.
לכניסה לנושא02פנסיה וקצבה
בדיקה מסודרת של החיסכון הפנסיוני והדרך להפוך את הצבירה להכנסה עתידית מתאימה.
לכניסה לנושא03השקעות פיננסיות
התאמת פתרונות השקעה למטרות, לטווח הזמן ולרמת הסיכון שמתאימה לכם.
לכניסה לנושא04מסלולי השקעה
התאמת מסלול השקעה המתאים לצורך האישי של כל מבוטח.
לכניסה לנושא05ביטוחי חיים ובריאות
מיפוי הכיסויים, איתור כפילויות וחוסרים ובניית מעטפת הגנה מדויקת למשפחה.
לכניסה לנושא06ביטוח נסיעות לחו״ל
התאמת הכיסוי ליעד, למצב הרפואי ולאופי הנסיעה, כדי לצאת לחו״ל בראש שקט.
לכניסה לנושאמחשבוני פרישה ופיננסים
קצבת זקנה — ביטוח לאומי
גיל פרישה, תוספת ותק ואומדן קצבה חודשית ברוטו ונטו.
לפתיחת המחשבון02מס על הפנסיה
אומדן מס הכנסה, נקודות זיכוי ודמי בריאות על הקצבה.
לפתיחת המחשבון03קיבוע זכויות
המחשת הפטור החודשי, סל הפטור והשפעת מענקים והיוון.
לפתיחת המחשבון04היוון קצבה
בדיקת ההפחתה בקצבה והסכום הנומינלי שיומר.
לפתיחת המחשבון05משיכת פיצויים
המחשת הפגיעה האפשרית בחיסכון ובפטור העתידי.
לפתיחת המחשבון0615% נומינלי או 25% ריאלי?
השוואה בין תיקון 190 לבין השקעה רגילה.
לפתיחת המחשבון07גמל להשקעה
כמה עשוי להצטבר וכמה צריך להפקיד כדי להגיע ליעד.
לפתיחת המחשבון08הוראת קבע הפוכה
כמה זמן סכום קיים עשוי להספיק במשיכה חודשית קבועה.
לפתיחת המחשבוןלקוחות מספרים
ליווי מקצועי נמדד גם בתחושת הביטחון, בזמינות ובדרך שעוברים יחד.
״תומר תמיד זמין, סבלני, מסביר בגובה העיניים ונותן תחושה שיש על מי לסמוך.״
ניצה
״יש אנשי מקצוע שאתה פוגש ושוכח, ויש כאלה שאתה שומר את המספר שלהם וממליץ עליהם בלב שלם.״
ד״ר לימור מיארא
״תודה רבה על השקט הנפשי ועל ההובלה לעתיד כלכלי בטוח יותר.״
שרון מלכה
אשמח לשמוע מכם
מוזמנים לפנות אליי בכל שאלה בשיחה, בהודעה או במייל.