מסלולי השקעה

מסלול עוקב מדדים אג״ח עם מניות

עוקב אחר שילוב של מדדי אג״ח ומניות, כאשר החשיפה למניות מוגבלת לעד 25%.

מסלול אג״ח עם מניות סחיר

רוב הנכסים מושקעים באגרות חוב, לצד חשיפה מוגבלת למניות בשיעור של עד 25%.

מסלול אשראי ואג״ח עם מניות

בדומה למסלול אשראי ואג״ח, אך כולל גם חשיפה למניות בשיעור של עד 25%.

מסלול כללי

מסלול מגוון המשלב מניות, אג״ח ונכסים נוספים בהתאם לשיקול דעת מנהל ההשקעות. לרוב מנוהל עם כ־45% מניות.

מסלול משולב סחיר

משקיע במניות, אג״ח ונכסים פיננסיים סחירים בלבד, ללא נכסים לא סחירים.

מסלול הלכה

מנוהל בהתאם לעקרונות ההלכה היהודית. רמת הסיכון משתנה בהתאם למדיניות ההשקעה של המסלול.

מסלול עוקב מדדים גמיש

מאפשר למנהל המסלול לעקוב אחר שילוב של מספר מדדים שונים בהתאם למדיניות שנקבעה.

מסלולים תלויי גיל

הרכב ההשקעות מותאם לגיל החוסך. ככל שמתקרבים לגיל הפרישה, החשיפה לנכסי סיכון בדרך כלל פוחתת.

• מסלול השקעה 50 ומטה - כ־55% מניות.
• מסלול השקעה 50–60 - כ־45% מניות.
• מסלול השקעה 60 ומעלה - כ־25% מניות.